Test Prep Review Classificação da série 6 Se você é alguém interessado em fornecer conselhos de investimento limitados ou vender títulos de empresas de investimento, como fundos mútuos, rentes variáveis e fundos de investimento unitário (UITs), a licença da Série 6 é uma credencial que você pode usar para Perseguir essa profissão. O exame da Série 6 é chamado de Exame de Qualificação de Representante Limitado de Produtos de Contrato de Investimento e é usado para qualificar pessoas que pretendem se tornar representantes registrados sob a Lei de Sociedades de Investimento de 1940. O exame é dividido em seis seções e ponderado em questões que dizem respeito a interações Com os clientes. Existem aproximadamente oito questões sobre os mercados de valores mobiliários, valores mobiliários de investimento e fatores econômicos, vinte e três questões sobre valores mobiliários e regulamentos fiscais, dezoito questões sobre marketing, prospecção e apresentações de vendas treze em avaliação de clientes vinte e seis em informações sobre produtos, incluindo títulos de empresas de investimento e Contratos variáveis e doze na abertura e manutenção de contas de clientes. Normalmente, uma empresa que é um membro da Autoridade Reguladora do Setor Financeiro (FINRA) patrocina um indivíduo para fazer o teste. A inscrição e a tomada de testes geralmente ocorrem perto do local de residência dos candidatos. Uma empresa patrocinadora pode exigir uma verificação de antecedentes criminais antes de aprovar um candidato. O exame da série 6 consiste em cem perguntas de múltipla escolha. As perguntas ficam cada vez mais difíceis à medida que o examinador progride através do teste. É importante se preparar para o teste usando folhetos de teste e guias de estudo ou visitando centros de treinamento para ajudá-lo a se familiarizar com o assunto. As perguntas sobre o teste são diretas, com apenas uma resposta correta cada. Cada questão passa por um processo rigoroso para ser admitido no teste, e as atualizações do teste são realizadas periodicamente para refletir as mudanças nos padrões da indústria. O exame da Série 6 é gerado por computador, com perguntas aleatórias dadas. Exatamente cem perguntas contribuem para uma pontuação de pessoas, no entanto, cinco perguntas adicionais são dadas no teste, que não são garantidos. Cada pergunta vale um ponto, e é preciso uma pontuação de 70 para passar no exame. Um candidato que faça o teste deve tentar responder o maior número possível de perguntas para obter a maior pontuação. Embora o papel de sucata não seja permitido, uma pessoa pode trazer uma calculadora ao teste, sendo que algumas questões exigem cálculos. Uma das ótimas coisas sobre este teste é que não há espera para obter os resultados. Assim que você terminar, o computador calcula automaticamente o número de respostas que você marcou corretamente. Você saberá imediatamente se você passou ou falhou no teste. Você obterá uma leitura de como você atuou em cada área de tópicos no entanto, por razões de segurança, suas respostas a perguntas exatas não são fornecidas. Um fundo financeiro ou um diploma universitário não é um requisito do teste no entanto, o conhecimento prévio em títulos de investimento e negociação pode ser benéfico. O sucesso no campo também pode ser atribuído a alguém que tenha interesse em ajudar as pessoas a ganhar dinheiro e a economizar para o futuro. É importante saber que a Série 6 é considerada uma licença limitada porque o titular está restrito a fornecer apenas conselhos de investimento sobre os produtos licenciados para vender. Muitas vezes, o titular será solicitado a fornecer aconselhamento fora do escopo de suas qualificações, o que compromete sua licença, e ele ou ela pode ser impedido de vender títulos de novo. Muitas empresas auditam a atividade de seus funcionários para se protegerem. Para obter mais informações sobre a administração do exame da Série 6, você pode entrar em contato com qualquer uma dessas três agências: a Comissão de Câmbio de Valores Mobiliários, FINRA - anteriormente a Associação Nacional de Concessionários de Valores (NASD) - ou o Securities Industry Council. Perguntas de prática da Série 6 1. Qual tipo de plano de seguro garante um valor mínimo de caixa e uma certa taxa de crescimento a. Seguro de vida universal variável b. Seguro de vida universal c. Seguro temporário d. Seguro de vida a termo 2. Qual lei federal exige que as apólices de seguro de vida variáveis e as anuidades variáveis devem ser registradas na SEC antes de serem vendidas a. Investment Company Act de 1940 b. Investment Advisors Act de 1940 c. Securities Exchange Act of 1934 d. Securities Exchange Act de 1933 3. Qual tipo de taxa que um fundo mútuo incorre em conjunção com atividades refletidas na taxa de rotatividade de sua carteira a. Taxa de carga de vendas front-end b. Taxa da Comissão sobre atividades comerciais c. Taxa de resgate d. Taxa de vendas diferida 4. Qual é uma característica de uma conta UTMA, mas não de uma conta UGMA a. Não pode ser uma conta de margem b. O re-registro pode ser estendido até a idade de 25 c. As contribuições para a conta são irrevogáveis d. Apenas um adulto pode gerenciar a conta 5. A Regra 3369 da FINRA permite que uma empresa membro e suas pessoas registradas aceitem ordens de compra de clientes quando. uma. O cliente mantém um saldo de margem que é suficiente para cobrir o valor da ordem de compra b. Os títulos recebidos contra pagamento são avaliados em mais do que o valor da execução c. O cliente tem sido um cliente da empresa membro por mais de dois anos d. Os valores mobiliários recebidos contra pagamento são a mesma quantidade que a execução Respostas e Explicação 1. B: Vida universal. O seguro de vida universal é uma forma de seguro permanente. A vida inteira e a vida universal garantem um valor mínimo de caixa e uma certa taxa de crescimento. O segurado pode emprestar um máximo de 90 do valor em dinheiro, fazer retiradas e usar o valor de caixa acumulado como garantia de empréstimo. Uma apólice de seguro de vida universal variável oferece um prémio flexível e nenhum cronograma fixo para pagar prémios. Investe o benefício de morte e o valor em dinheiro em uma conta separada e pode ou não garantir um benefício de morte mínimo. As apólices de seguro temporário apresentam prémios baixos, mas o valor de caixa não aumenta. Os beneficiários são garantidos um benefício de morte somente se o titular morrer durante o prazo da política. Uma política de termo de vida, muitas vezes considerada o tipo mais simples de apólice de seguro de vida, é uma forma de seguro temporário que garante um benefício de morte. O seguro de vida a termo cobra um prémio mensal baixo e não acumula valor em dinheiro. 2. D: Securities Exchange Act de 1933. Há quatro Atos federais que regem as apólices de seguro de vida variáveis e as anuidades variáveis, mas é o Securities Exchange Act de 1933 que exige que essas políticas e anuidades sejam registradas. A Investment Company Act de 1940 afirma que uma conta separada é sua própria empresa de investimentos A Investment Advisors Act de 1940 exige o registro de gerentes de dinheiro e consultores de investimentos. O Securities Exchange Act de 1933 exige o registro de apólices de seguro de vida variáveis e anuidades variáveis, e que O comprador recebe um prospecto antes ou durante a apresentação de vendas. O Securities Exchange Act de 1934 exige que o vendedor de seguros de vida variáveis ou anuidades variáveis seja registrado como corretor. 3. B: comissões da Comissão sobre as atividades de negociação. A taxa de rotação de recursos da carteira mede a freqüência de negociação em uma carteira de fundos mútuos. Uma taxa de rotatividade de 40 significa que 40 dos títulos da carteira global dos fundos são negociados a cada ano. Essas negociações geram comissões para o corretor ou comerciante institucional que transa o comércio, e o fundo, como qualquer investidor que compra ou vende títulos, deve pagar esses encargos. Uma taxa de carga de vendas de front-end é uma taxa que um investidor de fundo mútuo paga ao comprar ações do fundo. As tarifas de vendas diferidas também são chamadas de taxas de carga de vendas de back-end e ocorrem quando um investidor vende ações no fundo. As taxas de carga de frente e atraso são pagas aos corretores. Alguns fundos são chamados sem carga porque eles não cobram taxas de vendas para o comprador do fundo. Uma taxa de resgate, como uma carga de vendas de back-end, pode ser incorrida quando um acionista redimir ações, no entanto, as taxas de resgate são cobradas para cobrir os custos administrativos e papelados associados ao resgate dos acionistas, com as taxas pagas diretamente ao fundo . 4. B: O re-registro pode ser estendido até a idade 25. Tanto a Uniform Gifts to Minors Act (UGMA) como o Uniform Transfer to Minor Act (UTMA) regulam as contas de custódia para menores de idade. Quase todos os Estados Unidos adotaram leis UTMA, mas alguns estados têm certas disposições em relação a esses tipos de contas de custódia. Uma grande diferença é que o re-registro de uma conta UTMA pode ser estendido até a idade 25. No entanto, as características comuns para ambas as contas incluem: Aberto ao benefício de um menor Administrado por um custodiante adulto Não pode ser uma conta de margem Apenas um adulto e um O menor pode ser anexado a uma única conta. As contribuições são irrevogáveis e inatacáveis. A conta será reenregistrada no nome de menores uma vez que ele atinge a idade adulta 5. D: Os títulos recebidos contra pagamento são o mesmo valor que a execução. A Regra 3370 da FINRA, intitulada Prompt Receipt and Delivery of Securities, descreve o procedimento correto para a tomada de ordens para comprar valores mobiliários. A regra estabelece que uma empresa membro e seus representantes registrados só podem aceitar um pedido de compra do cliente depois de determinar que o cliente ou seu agente concordaram em receber títulos contra pagamento no valor igual à execução. Esta regra também é útil na regulação de um mercado ordenado em relação ao curto prazo, uma vez que o representante registrado deve determinar, antes de aceitar uma breve ordem, que a segurança será entregue ou emprestado antes da data de liquidação. SÉRIES 3 LICENÇA Futuros e commodities - Teste Study Prep A Série 3 é a licença de contratos de commodities e futuros. O American Investment Training fornece livros atualizados da série 3, software de teste e cursos on-line. Nosso curso de Série 3 cobre todos os tópicos que são necessários para aprovar o exame de futuros e commodities. Material de Preparação de Estudo Abaixo Os métodos de material de estudo incluem Livros, CDs e Preparação Online. O teste abrange as áreas, incluindo: Opções e Contratos. Licença Pré-requisito: Nenhuma Perguntas sobre o Exame: 120 Hora de Completar: Formato de Margem e Assentamentos de 150 Minutos: Avaliação de Passagem Múltipla: 70 Disponibilidade : O teste é fornecido diariamente (segunda-feira) Contas e encomendas do cliente Onde: Centros Prometric Início Tempo de estudo: Geralmente 4 semanas (1-2 horas diariamente) Todas as encomendas online são enviadas no mesmo dia para o transporte rápido por terra. Todo o material do Curso é atualizado para o conteúdo do teste atual e enviamos atualizações sobre as mudanças que o exame pode ter durante seus estudos. O Material do Estudo para a Licença de Futuros e Mercadorias é projetado para casa ou auto-estudo. O material da Série 3 é cuidadosamente dividido em seções com perguntas de teste de prática seguindo cada capítulo. Nós fornecemos as atualizadas perguntas do Teste da Série 3 com explicações de resposta. Os exames finais de prática estão incluídos no livro do curso. O programa de CD oferece captações e exames finais adicionais. O curso de combinação de livros e CD é o método recomendado para a maioria dos alunos. Escolha um método de estudo abaixo. Série 3 Material do Curso de Formação Série 3 Livro e CD Curso Material de estudo recomendado. Livro de estudo com mais de 200 páginas - mais de 500 perguntas do Capítulo e Exame Final com respostas detalhadas. Dois exames finais simulados com explicações completas. Computador CD Test Simulator - exames de múltiplo capítulo com explicação para cada 10 capítulos. 5 exames finais com explicações. (Todo o software de teste é totalmente suportado por todos os sistemas do Windows) Apenas estudo de livros. Pode ser usado como uma única fonte de estudo. Livro de estudo com mais de 200 páginas - mais de 500 perguntas do Capítulo e Exame Final com respostas detalhadas. Dois exames finais simulados com explicações completas. O CD só deve ser usado com os livros atuais da série 3. Este não deve ser o seu único curso de estudo. Computador CD Test Simulator - exames de múltiplo capítulo com explicação para cada 10 capítulos. 5 exames finais com explicações. (Todo o Software de teste é totalmente suportado por todos os sistemas do Windows) O suporte telefônico de nossos instrutores está incluído no material de estudo. O registro e a realização do exame NÃO EXIGEM PATROCÍNIO Licença de imóveis e treinamento de avaliadores de imóveis NOTÍCIAS ATUALIZADAS Série 7 Patrocínio e Broker Set Up Career EBook Saiba como ser patrocinado para o exame da Série 7. Como se tornar um corretor independente. Repartição completa de todas as licenças. Educação de produtos e muito mais. Obtenha o Como se tornar um corretor bem sucedido e conselheiro Ebook. Originalmente escrito em 1999. Milhares vendidos. ATUALIZADA. Saiba o que você precisa saber - baixe-o agora. Use-o em andamento. Copie American Investment Training, Inc. 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